mike píše:Proc bys musel mit duvod? A jestli, nestaci ten vyse? Nebo je snad nelegalni za poplatek preposlat penize na nekolik uctu?
protoze posilas penize nekomu jinemu, nez je zamysleny prijemce platby - typicky: kupuju ojetou motorku, kterou prodava Franta Vomacka, ale protoze Franta dluzi Pepanovi vodvedle, mam zaplatit rovnou Pepanovi; protoze ale s Pepanem nemam zadnej obchodni vztah, nic od nej nekupuju, budu chtit od Franty pisemne instrukci, abych platil kupni cenu za motorku v jeho prospech, ale na ucet Pepana, klidne ve forme urceni cisla uctu a majietele uctu v kupni smlouve na motorku
ano, za jistych okolnosti to muze byt nelegalni (ve fazi pripravy, pokusu); takovehle prevody jsou jedny z indicii, ze by se mohlo jednat o prani
Fakt netusim, jak to je, ale trochu mne desi, ze bych musel nekomu vysvetlovat duvody, proc jsem nekam poslal penize. Do toho prece nikomu nic neni, soukromi.
v ceskych bankach to bylo doposud neobvykle, ale casy se bohuzel meni, kdyz se rozhlidnes po Evrope, tak si spis udelas predstavu, co nas jeste ceka
a ze to prijde je jiste - tlak na zavedeni takovychto opatreni je velky
pro prevod penez mas vzdycky duvod, a jelikoz banka ma jako financni instituce dane povinnosti dle predpisu proti prani spinavych penez, muze si vyzadat blizsi udaje o platbe - pokud nedostane a prevod/-y naplnuji dalsi kriteria hodnoceni rizik, ma povinnost to oznamit na FAU jak podezrelou transakci a prevezmou si te analytici z FAU
Tohle mi uz prijde uplne silene. To zas porusuje obchodni tajemstvi a k utajeni smluv muze byt dobry duvod.
banka ma povinnost mlcenlivosti, ale uz i to zacina mit vyjimky, muzes zkusit pasaze s obchodnim tajemstvim zacernit a uvidis, jak se bude banka tvarit; pokud ji to neuspokoji, pak jedine jednani s bankerem a jeho nadrizenym a nekym z compliance, ukazat mu face to face original smlouvy, aby videl, ze zacernene pasaze neskryvaji neco jineho - cim slozitejsi transakce, tim vic vysvetlovani
takze jsi v pozici, ze bud das smlouvu nebo nic neprevedes; neplati pro prevody mezi vlastnimi ucty, i do zahranici
Mne to stve z technickeho hlediska. IBAN byl IMO zaveden mj. proto, ze je to jednoznacny mezinarodni identifikator uctu, takze staci sam o sobe a neni treba pouzivat stredoveky zpusob s vyplnovanim spousty udaju. Veci by se mely zjednodusovat a ne komplikovat. Zajimalo by mne, jestli se po case vyhodnoti realny efekt takovych opatreni. Tj. jestli to prineslo vic uzitku, nez skody. No samozrejme, ze ne, ze se ptam...
jako mezinarodni identifikator to slouzi, ale ne jako identifikator vlastnika uctu
ta povinnost identifikace vlastnika prisla az pozdeji